2016年投資のススメ!株価が上がろうが下がろうが関係ない!あなたはお金持ちになる!

お金

現在長期投資で株に投資をしています。

株をやっていると言うと、「下がったりしないの?」「上がる株教えて」などとよく言われます。

しかし、株で利益を得る方法は2種類あります。

それが、インカム・ゲインとキャピタル・ゲイン

一般に「株が上がったから売って利益になった」とか「暴落して損をした」というのはこのキャピタル・ゲインです。

多くの人が「株=キャピタルゲインのみ」という考えです。

キャピタル・ゲインは長期でみると企業の実体を反映するので、業績が伸びればそれに伴って株価も上昇しますが、短期的には業績とは連動しない動きの方が多いです。

なにもないのに大きく下がったり、世界的な経済不安で下がったり。

しかし大切なのはインカムゲイン

でも、株をやる目的としてもっともっとインカムゲインに目を向けるべきだとおもいます。

インカムゲインとは配当金のこと。

企業が1年を通じて稼いだお金の一部を株主に還元することです。

このインカムゲイン、あまり知られていないのですが3%から4%のところもあります。
(アメリカでは5%〜7%のようなところも!)

このインカムゲインは企業が分配をやめないかぎり永遠に支払われます。

ということは税金を考えなければ1億円資産を持っていれば300万円〜400万円を延々ともらい続けることができるということ(もう働かなくていいですね)。

宝くじで1億円あたった人がなぜ家を買うのか不思議でなりません。

日本でインカムゲインを稼げるところは?

ちなみに三井物産の配当利回りは4.5%です(2015年12月現在)。
1億円もっていれば毎年450万円手に入れられる計算です。

ちなみに、20年間この三井物産の株を持ち続ければ450×20=8000万円もの配当をもらうことができます。

もう、買った株価が上がろうが下がろうが関係なくなりますね。

これがインカムゲインです。

雪だるま式にあなたのお金が増えていく

ジェレミー・シーゲルという経済学者も株で最も重要なのはこのインカムゲインと問いています。

この毎年入る配当金をつかってさらに株を買い増していく。
そうすると、支払われる配当金はさらに大きくなっていきます。

そうして資産が雪だるま式に増えていくというのが、資本主義における勝ちパターンです。

1億円持っている人がこの三井物産の株を持ち続け再投資を続けると(そして利回りが一定だと仮定すると)、30年後には3億5,000万円を超えます。さらに50年後には8億6000万円となります。
あとは子の代孫の代にどうやって相続をしていくかを考えることになります。

そうして、富める者はどんどん資産を拡大していきます。

一方、資本主義の仕組みを理解せずもらった給料を消費するだけの層は資産が増えないまま。
いくつになっても労働の対価=サラリーをあてにしなければならず経済的自由は一生拝めません。

そうして、両者の差は広がっていきます。

学校で金融の授業をさせることができない理由

「損をするのがこわい」というただそれだけの理由で投資を拒み、インフレがすすむ日本で貯金をして資産を目減りさせていきます。

以上が僕が金融について最も大事だと思うことのすべてです。
こんなの理解しようと思えば5分でできますが、この5分で人生が大きく変わってしまいます。

以前は僕も中学や高校の授業で「金融」の授業を入れるべきだと考えていましたが、それは難しいとわかりました。

なぜなら日本の教育は優秀なサラリーマンを輩出する仕組みになっているからです。

いろいろな産業構造のピラミッドがあり、そこに所属していいサラリーをもらうために教育を受けています。
いい大学を出て、良い企業に入っても年収2,000万円の壁はほぼ超えることができません。

日本の税制度もそれに輪をかけ、年収2000万円だと実にごっそり税金をとっていきます。

投資はそういったピラミッドとはまったく別の次元のところにいます。

副収入を得るといって、副業を始めるひともいますが、所詮は副「収入」です。
それが労働の対価として支払われる限り本質的にはなにも変わりません。
ぜひご自身で勉強してみてください。

くれぐれも怪しい詐欺には引っかからないよう。

今井バフェット

今井バフェットアメリカ株長期投資家

投稿者プロフィール

アメリカ株に長期投資をしている32歳。

節約をして限界まで可処分所得を減らし、種銭をつくり、アメリカ株を買い増している。
年間300万円の貯金で年利8%の運用が目標。

投資スタイルはバイ・アンド・ホールド。一度買ったらずーっと売らないつもり。
目標資産、まずは1,000万円!

46歳で資産1億円をめざす。

近視眼的な投資では理性を失い、結果としてお金と時間を失う
(ウォーレン・バフェット)

■投資履歴
2015年5月スタート

毎月10万円を目標に資産を入れていく予定。
評価損は気にせず長期で投資していきます

今までに投資をした総額金額。
5月:1,300,000円
6月:2,500,000円
7月:2,600,000円
8月:2,700,000円
9月:2,800,000円
10月:4,350,000円
12月:4,900,000円
2016年
1月:5,300,000円
2月:5,550,000円
4月:5,700,000円
5月:6,050,000円
6月:6,150,000円
7月:6,400,000円
9月:6,500,000円
10月:6,800,000円

現在の資産(2016年6月10日)
■コーチ(COH)226株 932,612円
■IBM 51株 836,740円
■マイケル・コース(KORS)32株 173,126円
■メイシーズ(M)349株 1,505,452円
■フィリップモリス(PM)60株 653,342円
■エクソン・モービル(XOM)99株 958,613円
■エルブランズ(LM)89株 655,658円

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