かんぽ生命と業務提携でますます注目!第一生命保険【8750】の株価を分析

第一生命の株価分析

気になる日本株を分析・予測するコーナー。

ピックアップした銘柄が、長期投資の対象として魅力的かを探っていきます。

今回は第一生命保険【8750】の株価を分析。そして見通しを分析していきます。

第一生命保険とはどんな会社?

第一生命保険は、生命保険の募集および販売を行っています。同社は法人および個人向け医療・介護保険やがん保険、また企業型・個人型年金商品なども提供しています。第一生命保険は事業保証資金準備、相続事業承継など法人を対象としたコンサルティングサービスも行っています。

2010年4月1日に、株式会社への移行と同時に東証一部に上場。
総資産で、かんぽ生命保険(日本郵政グループ)、日本生命保険に次ぐ業界3位です。

2016年3月にかんぽ生命と業務提携をしたことでもニュースになりました。

業務提携の理由は?

両社は業務提携の理由について、「これまでに培った両社の強みを相互補完・融合することで事業基盤を強化し、持続的な企業価値の向上を実現するとともに、商品・サービスの品質向上等により、我が国における地域社会の発展に貢献し、また、諸外国における生命保険の普及・浸透を通じ、各国の社会・経済の発展に貢献することを目的としております」とコメントしている。

マイナビニュース

そんな第一生命保険、取締役社長は渡邉光一郎氏。
現在の社員数は61,446人です。

現在の株価は?

現在の株価は1,470円前後です(2016年9月)。
取引単位は100株なので、147,000円程度で第一生命保険の株を所有することが可能です。

15万円前後なので比較的気軽に投資をすることができますね。

第一生命保険のPER(株価収益率)は、現在15.59倍。

10倍超えていますが20倍割っているので、まあ平均から少し割安といったレベルです。

配当利回りは、2.72%です。
日本株の中では比較的高配当です。

株主優待は、ありません。

第一生命保険HP

上場来の過去の長期のチャート

第一生命の長期チャート

結構最近まで上昇していたのですが、2016年に入って落ち込んでいます。
マイナス金利導入による収益悪化が懸念されたことによる下落です。

最高値は2015年7月の2,522円です。

ちなみに直近1年のチャートはこちら

第一生命短期チャート

前述の通り、2016年に入って大きく下落しています。
直近最安値は、2016年7月の1,011円です。

第一生命保険の売上高は?

第一生命売上高

なかなかいい感じの右肩上がりです。
直近だけ少し凹んでいます。

第一生命保険のEPS(1株当たりの利益)の推移です

第一生命EPS

こちらはキレイな右肩上がりです。
素晴らしいですね。

BPS(1株あたり純資産)を見てみましょう

第一生命のBPS

こちらも右肩上がりで、直近だけ凹んでいます。

こういって凹んで株価が下がった時はむしろチャンスですね。

こちらもキレイな右肩上がり。
いいですね。

最後に、ROE(株主資本利益率)は直近5.47%
10%を超えてはいないのは残念ですが、少しずつ上昇しており努力の跡が見えます。

ROEの推移

FY2012 2.39%
FY2013 2.47%
FY2014 4.34%
FY2015 5.15%
FY2016 5.47%

今後に期待ですね。

流動比率は算出できません。

第一生命保険の今後をまとめると

売上、EPSとBPSの伸びがいいです。
直前凹んでおり、それで株価も下がっているので安値で買えるチャンスでもあります。

配当もそこそこあるし、わるくはない銘柄だと思います。

ただ、ビジネスモデル的にこういった保険の将来性は憂慮しています。
もっと手数料安い保険会社が台頭してくる可能性も十分ありますので長期投資をするときはその辺も考える必要があります。
とはいってもライフネット生命など見てみると、まだまだ新規参入は厳しそうなので当面こういった巨大保険会社の繁栄は続きそうです。

個人的に意外と気になる銘柄でした。
大きく落ちるときがあるのでそういった場面では欲しいとも思いました。

今井バフェット

今井バフェットアメリカ株長期投資家

投稿者プロフィール

アメリカ株に長期投資をしている32歳。

節約をして限界まで可処分所得を減らし、種銭をつくり、アメリカ株を買い増している。
年間300万円の貯金で年利8%の運用が目標。

投資スタイルはバイ・アンド・ホールド。一度買ったらずーっと売らないつもり。
目標資産、まずは1,000万円!

46歳で資産1億円をめざす。

近視眼的な投資では理性を失い、結果としてお金と時間を失う
(ウォーレン・バフェット)

■投資履歴
2015年5月スタート

毎月10万円を目標に資産を入れていく予定。
評価損は気にせず長期で投資していきます

今までに投資をした総額金額。
5月:1,300,000円
6月:2,500,000円
7月:2,600,000円
8月:2,700,000円
9月:2,800,000円
10月:4,350,000円
12月:4,900,000円
2016年
1月:5,300,000円
2月:5,550,000円
4月:5,700,000円
5月:6,050,000円
6月:6,150,000円
7月:6,400,000円
9月:6,500,000円
10月:6,800,000円

現在の資産(2016年6月10日)
■コーチ(COH)226株 932,612円
■IBM 51株 836,740円
■マイケル・コース(KORS)32株 173,126円
■メイシーズ(M)349株 1,505,452円
■フィリップモリス(PM)60株 653,342円
■エクソン・モービル(XOM)99株 958,613円
■エルブランズ(LM)89株 655,658円

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